بانک مرکزی دستورالعمل سطح‌بندی مشتریان بانکی را ابلاغ کرد
بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران طی بخشنامه‌ای جدید، تمام بانک‌ها را موظف به اجرای دستورالعمل تعیین سطح فعالیت مشتریان کرد. بر اساس این دستورالعمل، از این پس گردش مالی سالانه مشتریان بانکی با سقف‌های مشخص کنترل خواهد شد.
طبق ابلاغیه، مشتریان حقیقی مزدبگیر حداکثر تا ۲۰۰ میلیارد ریال، افراد فاقد شغل تا ۵۰ میلیارد ریال و اشخاص حقوقی غیرفعال تنها تا ۵ میلیارد ریال مجاز به واریز و برداشت سالانه هستند. صاحبان کسب‌وکار و حقوقی‌های فعال نیز موظف به دریافت دو سقف جداگانه برای حساب‌های تجاری و غیرتجاری خواهند بود.
بانک‌ها باید سامانه‌ای هوشمند طراحی کنند تا هرگونه مغایرت مالی به‌طور خودکار شناسایی شود. در صورت عدم مراجعه مشتری ظرف یک هفته، خدمات غیرحضوری او قطع شده و سقف برداشت روزانه کارت به ۱۰۰ میلیون ریال کاهش می‌یابد. همچنین، اگر گردش حساب بیش از ۱۰ برابر سقف تعیین‌شده باشد، موضوع باید فوراً به مرکز اطلاعات مالی گزارش شود و تنها با تأیید واحد مبارزه با پولشویی تغییر سطح امکان‌پذیر خواهد بود.
این دستورالعمل همچنین تراکنش‌های غیرمستمر مانند خریدوفروش ملک، خودرو و فلزات گران‌بها را مشمول رصد ویژه می‌داند اما در صورت تأیید، آن‌ها را از محاسبات خودکار سامانه حذف می‌کند. تمام تغییرات باید در سامانه «نهاب» بانک مرکزی ثبت شده و به مشتری اطلاع‌رسانی شود.
