برزیل محدودیت ۲۴ ساعته برای تراکنش‌های ارز دیجیتال بالای ۱۰ هزار دلار وضع کرد

بانک مرکزی برزیل با هدف مقابله با کلاهبرداری‌های مالی و فعالیت‌های غیرقانونی، مقررات جدیدی را برای نظارت بر جابه‌جایی دارایی‌های دیجیتال وضع کرده است. طبق قطعنامه جدید این نهاد، تمامی تراکنش‌های فردی یا مجموع تراکنش‌های روزانه که ارزش آن‌ها بیش از ۱۰,۰۰۰ دلار باشد، مشمول یک دوره انتظار ۲۴ ساعته پیش از تایید نهایی خواهند بود. این قانون شامل انتقال وجوه به صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی و کیف پول‌های شخصی می‌شود.

این تدابیر امنیتی به ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی (VASP) این فرصت را می‌دهد تا تحلیل‌های ریسک دقیقی را روی تراکنش‌های مشکوک انجام دهند. بر اساس بیانیه رسمی، این مبالغ تنها در صورتی پیش از پایان بازه ۲۴ ساعته آزاد می‌شوند که ارائه‌دهنده خدمات اطمینان حاصل کند هیچ ریسک امنیتی یا شواهدی از کلاهبرداری وجود ندارد. همچنین موسسات موظف هستند سوابق روزانه تلاش‌های ناموفق برای کلاهبرداری و اقدامات اصلاحی خود را به طور دقیق ثبت و گزارش کنند.

واکنش صرافی‌ها و اهداف امنیتی

بانک مرکزی برزیل تاکید کرده است که این اقدامات ماهیت پیشگیرانه دارند و برای تقویت حفاظت از کاربران و توسعه امن بازار ارز دیجیتال در برزیل طراحی شده‌اند. با این حال، انجمن‌های بزرگ حوزه کریپتو مانند آبکریپتو (Abcrypto) که نمایندگی شرکت‌هایی همچون بایننس، کوین بیس و تتر را بر عهده دارد، به شدت از این مصوبه انتقاد کرده‌اند. آن‌ها معتقدند این تاخیر طولانی، مزیت اصلی ارز دیجیتال یعنی سرعت بالا در انتقال وجوه را از بین می‌برد و بیش از تبهکاران، به کاربران قانونی آسیب می‌زند.

زمان اجرایی شدن قانون جدید

این مقررات که تحت عنوان قطعنامه ۵۸۴ سال ۲۰۲۶ منتشر شده است، از تاریخ ۱ ژانویه ۲۰۲۷ به طور رسمی اجرایی خواهد شد. مقامات برزیلی معتقدند با توجه به رشد سریع استفاده از ارز دیجیتال در طرح‌های پانزی و کلاهبرداری‌های مالی، وجود یک بازه زمانی برای بازنگری در تراکنش‌های سنگین ضروری است تا از خروج بی‌رویه سرمایه تحت پوشش فعالیت‌های غیرقانونی جلوگیری شود.